На вебинаре отрабатываются навыки оценки рисков и анализ кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса по данным управленческой и бухгалтерской отчетностей. Рассматриваются методы корректировок в кредитных заключениях сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса заемщика. Отрабатываются навыки связи отчетов при проверке достоверности финансовой информации.
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях и практических кейсах.
В течение вебинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
Цель вебинара
Систематизировать и отработать практические навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика на углубленном уровне с целью оценки рисков и определения кредитоспособности.
Продолжительность вебинара
Два дня (с 10:00 до 17:00 часов по времени Алматы) с перерывами на обед и кофе-брейки.
На кого рассчитан вебинар
Кредитные аналитики, сотрудники банков, с опытом работы по направлению кредитования малого и среднего бизнеса, желающие систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа.
В результате обучения участники
- Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого и среднего бизнеса
- Проведут оценку кредитных рисков бизнеса
- Проверят отчетность на связанность и достоверность
- Проведут анализ и корректировку сомнительных операций официальной отчетности
Содержание вебинара
- Введение.
- Типовой портрет заемщика малого и среднего бизнеса
- Ключевые аспекты технологии кредитования малого и среднего бизнеса
- Финансовый анализ деятельности предприятия.
разбор практического кейса
- Схема анализа бизнеса заемщиков
- Обзор первичной информации о бизнесе
- Коэффициентный анализ баланса, выделение «зон риска» бизнеса
- Детальный анализ статей баланса, выявление сомнительных операций
- Корректировка баланса
- Анализ структуры ОПиУ
- Коэффициентный анализ ОПиУ. Выявление «зон риска» бизнеса
- Сравнительный анализ собственного капитала
- Оценка денежных потоков через косвенный метод составления cash flow
- Оценка рисков. Принятие решения по кредиту
- Проверка достоверности финансовой информации
разбор практического кейса
- Анализ связи отчетов
- Выявление ошибок в отчетности
- Корректировка отчетности
- Оценка рисков кредитования предприятия по данным официальной отчетности
Тема разбирается на примере практического кейса
- Выделение рисков в бухгалтерской отчетности
- Анализ информации по данным оборотно-сальдовой ведомости
- Выявление искаженной финансовой информации в официальной отчетности
- Корректировка официальной отчетности. Оценка рисков