Цели вебинара
Ознакомление участников со спецификой проведения финансового анализа более крупных компаний сегмента малого и среднего предпринимательства, включая анализ структуры бизнеса и его собственников, обработку первичной информации, ведение финансово-хозяйственной деятельности и методах учета.
Продолжительность вебинара
Два дня (ежедневно с 10:00 до 17:00 часов по времени Алматы) с перерывами на обед и кофе-брейки.
Стоимость обучения
Обучение проводится на БЕСПЛАТНОЙ основе.
На кого рассчитан вебинар
Кредитные специалисты со знанием основ финансового анализа и специфики кредитования клиентов МСП, имеющие опыт работы в кредитовании бизнеса, заинтересованные в изучении специфики финансового анализа крупных клиентов МСП и юридических лиц; а также заведующие секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов этого сегмента.
В результате обучения участники
- выработать навыки работы с МСП, включая юридические лица;
- использовать полученные знания для понимания схемы работы бизнеса и оценки деятельности заемщиков, выявления связанных лиц и аффилированных компаний;
- выработать навыки корректировки и анализа финансовой отчетности;
- применять основные финансовые коэффициенты для оценки устойчивости, ликвидности, эффективности и деловой активности бизнеса.
Содержание вебинара
Тренинг состоит из 4-х основных блоков
Блок 1: Обработка и анализ финансовой отчетности заемщика, включая
- различия в официальной и управленческой информации
- необходимость и методы очистки отчетности для получения реальной картины бизнеса
- выявление «зон риска» бизнеса
- влияние финансово-хозяйственных операций на состояние бизнеса, их отражение в финансовой отчетности
- определение взаимосвязи трех отчетов, ее отражение в методах перепроверки полученных от клиента данных
- решение примеров и задач
Блок 2: Коэффициентный анализ
- вертикальный и горизонтальный анализ финансовой отчетности
- назначение и роль финансовых коэффициентов
- оценка платежеспособности, устойчивости, рентабельности и деловой активности бизнеса с помощью соответствующих финансовых коэффициентов
- основные «стоп-факторы» для определения оптимальной суммы кредита по данным финансовой отчетности
- решение примеров и задач
Блок 3: Анализ связанных компаний, консолидация финансовых данных
- оценка организационной структуры бизнеса
- аффилированность, оценка целесообразности создания групп компаний
- косвенные признаки наличия связанных компаний
- виды взаимосвязи между связанными компаниями/лицами, отражение в финансовой отчетности
Блок 4: Оценка инвестиционных проектов
- чем отличается кредит на инвестиционные цели от инвестиционного проекта
- структура и оценка бизнес-плана клиента
- основные риски инвестиционного и проектного финансирования
- план финансирования и его отражение в прогнозе движения денежных средств
- фазы развития и срок жизни инвестиционного проекта
- расчет окупаемости проекта
- принятие решения о целесообразности финансирования инвестиционного проекта
- решение примеров и задач