Предложение действительно для финансовых организаций Центральной Азии. Использование материалов лицензируется.

Набор материалов представляет собой заготовки, предназначенные для разработки финансовыми учреждениями собственных курсов по финансовому анализу малого и среднего бизнеса (МСБ). Материал подходит как для онлайн курсов, так и интерактивных учебных мероприятий (семинары, вебинары и пр.).

Предоставленные материалы могут служить базой для построения уроков освещающие необходимую теорию по данной теме. Также материалы включают разнообразные практические задания, которые позволят организовать проверку понимания раскрытых тем. Практические задания включают: разборы практических задач и кейсов, задачи-тренажёры, тесты с ответами. Всего набор включает в себя более 50 файлов с теоретическими и практическими материалами.

Уровень подачи материалов поможет не только дать базовые знания в финансовом анализе заёмщиков МСБ для начинающих, но и структурировать знания, а также повысить уровень квалификации для специалистов с опытом. Задачи рассчитаны на отработку навыков финансового анализа и работы с управленческой отчётностью.

Материалы структурированы и полностью готовы к применению, предоставлены решения для практических заданий, таким образом потребуется минимальное количество времени для адаптации материалов для нужд вашей финансовой организации.

Материалы представлены в формате презентаций PowerPoint, Word и Excel и включают следующее.

Вводные материалы

1. Макет вводной лекции

Что такое управленческая отчетность, основные управленческие отчеты, ключевые зоны отчетов для оценки кредитоспособности бизнеса, понятие связи отчетов.

Модуль #1 Блок #1 Уроки по теме "Баланс"

Баланс Урок 1

1. Суть управленческого баланса
2. Задача и решение задачи

В материалах урока освещаются: ключевые вопросы на которые отвечает баланс при оценке бизнеса, принципы формирования баланса, расчёт собственного капитала и его достаточности собственного капитала (ДСК), типовые структуры балансов в разных видах деятельности. Задача позволяет закрепить знания урока.

Баланс Урок 2

1. Составление баланса
2. Кейсы и решения

В материалах урока рассматриваются правила формирования статей управленческого баланса в кредитовании МСБ. Кейсы подготовлены для отработки составления управленческого баланса, в том числе на основе данных о хозяйственных операциях.

Баланс Урок 3

1. Анализ статей баланса
2. Кейсы и решения
3. Чек-лист «Анализ статей баланса»

В материалах урока акцентируется на что обращать внимание при анализе статей баланса, объясняется какие зоны риска бизнеса могут показать статьи баланса. На примере кейса можно отработать навыки анализа и выявления рисков. Чек-лист "Анализ статей баланса" можно использовать при проведении финансового анализа любых клиентов МСБ.

Баланс Урок 4

1. ДСК с учетом кредита, потенциал кредитования по балансу
2. Кейс и решение

В уроке изучается как рассчитать потенциал кредитования по данным баланса (формулы расчета ДСК с учетом запрашиваемого кредита, формулы расчета потенциала кредитования по балансу). Кейс составлен для отработки расчетов.

Модуль #1 Блок #2 Задания для самостоятельного решения по балансу

Блок состоит из практикумов для выработки навыков у обучающихся, включающих в себя вопросы, задачи, практические кейсы.

Баланс. Практикум 1

1. 5 задач с решениями на составление статей баланса.

Баланс. Практикум 2

1. Кейс с решением на составление управленческого баланса и определения потенциала кредитования.

Баланс. Практикум 3

1. Кейс с решением на расчет и анализ динамики собственного капитала
2. Викторина (с правильными ответами) по теме изменения статей в балансе по итогам хозяйственных операций

Модуль #1 Блок #3. Тест по теме "Баланс"

1. Тест и решение теста

Тест включает вопросы и задачи по модулю №1 "Баланс". Тест должен решаться участником обучения самостоятельно. За решенные задачи выставляются баллы. Тест обычно считается сдан, если более 75% правильных ответов. 

Модуль #2 ОПиУ Блок #1 Уроки по теме "ОПиУ"

ОПиУ Урок 1

1. Суть управленческого ОПиУ
2. 3 кейса с решениями

В материалах урока освещаются: ключевые вопросы, на которые отвечает ОПИУ при оценке бизнеса; разные виды прибыли в ОПИУ; принцип формирования статей в управленческом ОПИУ. В кейсах объясняется и закрепляется расчетами: как формируется выручка; как рассчитывается себестоимость; как рассчитывается наценка и средневзвешенная наценка; как формируются накладные расходы и расходы собственников.

ОПиУ Урок 2

1. Кейс и решение кейса «История кредитования ИП Светлячкова»

В материалах данного урока разбирается кейс из реальной практики, история кредитования предпринимателя Светлячкова. На основе данных о хозяйственных операциях ИП Светлячкова рассчитываются наценки, составляется управленческий ОПИУ. В уроке также даются формулы расчета долговой нагрузки по ОПиУ, производится расчет потенциала кредитования по данным ОПиУ.

ОПиУ Урок 3

1. ОПиУ в производстве
2. 2 кейса с решениями

В материалах урока объясняются особенности расчета себестоимости в производстве. В кейсах производятся расчеты калькуляции продукции и себестоимости.

Модуль #2 ОПиУ Блок #2 Задания для самостоятельного решения по ОПиУ

Блок состоит из практикумов для выработки навыков у обучающихся, включающих в себя вопросы, задачи и практические кейсы.

ОПиУ Практикум 1

1. Задачи и кейс с решениями на расчет наценок, разбора статей, расчета калькуляции и себестоимости в ОПиУ.

ОПиУ. Практикум 2

1. Кейс по составлению управленческого ОПиУ, расчету долговых нагрузок и проверке прибыли.

Модуль #2 ОПиУ Блок #3. Тест по теме "ОПиУ"

1. Тест и решение теста

Тест включает вопросы и задачи по модулю №1 "ОПиУ". Тест должен решаться участником обучения самостоятельно. За решенные задачи выставляются баллы. Тест обычно считается сдан, если более 75% правильных ответов.

Дополнительные материалы

Карточки формул по балансу и ОПиУ

The quality of lending decisions for businesses, including those engaged in construction, depends on how competently information is collected, how financial statements are read, and how well analytical statements are compiled and analysed.
This course deals with the specifics of financial analysis tools, the analysis and compilation of financial statements of clients in the construction business.

The course targets a wide range of specialists and middle managers of financial institutions serving clients operating in the construction industry.

The course consists of four lessons:
Lesson 1. Specifics of balance sheet analysis.
Lesson 2. Assessing profitability of a construction business.
Lesson 3. Cost estimates. What types of cost estimates (budgets) exist? How can you use cost estimate documentation in your own calculations?
Lesson 4. Compiling a Cash Flow Statement.

Upon completion of this course, you will be able to:

• Consider the specifics of construction business when processing balance sheet figures or drawing up an analytical balance sheet.
• Form balance sheet items, subject to the specifics of the construction field.
• Analyse Profit and Loss Statements provided by your clients and/or compile your own analytical statements in cases where clients are not required to submit a P&L by law.
• Use recommendations on compiling/adjusting a P&L for both a small business and a business with more complicated business processes.
• Determine a period for which a P&L should be analysed (adjusted/compiled).
• Use costing data on construction projects for analysis purposes.
• Analyse Cash Flow Statements provided by the client and/or prepare your own analytical statement.

At the end of the course, you will be asked to take a final test. Based on the test results, an electronic course completion certificate will be generated.

Each lesson is designed for 30-35 minutes of study on average. It is recommended to study no more than one or two lessons per week.

Как и любой другой бизнес, строительство подвержено ряду стандартных и специфических рисков. Чтобы принимать компетентные решения, важно научиться качественно и всесторонне проводить анализ, идентифицировать риски, определять способы их минимизации и вероятность наступления просрочки после выдачи кредитов.

В рамках изучения этого курса вы сможете:

• Изучить ключевые элементы оценки кредитного риска сегмента ММСП.
• Ознакомиться с рисками, которым подвержен строительных бизнес, а также все его участники (в т.ч. генеральный подрядчик и субподрядные организации).
• Изучить ключевые характеристики строительной отрасли и получить рекомендации для минимизации рисков по финансируемому проекту.
• Научиться проводить SWOT анализ с учетом специфики строительной отрасли.
• Использовать полученные рекомендации для принятия качественных решений, составления графика платежей и проведения мониторинга.

Курс состоит из 4-х уроков:

Урок 1. Кредитные риски при финансировании строительного бизнеса

Урок 2. SWOT-анализ в строительстве

Урок 3. Принятие решений при финансировании строительного бизнеса

Урок 4. Мониторинг в строительстве

Данный курс может быть изучен как самостоятельный курс. Для получения более обширных знаний рекомендуем изучить 2 других курса, которые охватывают строительную тематику: OL2104 Курс «Анализ бизнеса в строительстве. Вводный курс», OL2201 Курс «Финансовые инструменты для анализа бизнеса в строительстве».

Курс предназначен для широкого круга специалистов и менеджеров среднего звена финансовых организаций, обслуживающих клиентов из сферы строительства.

По окончании курса вам будет предложено пройти финальное тестирование, по результатам которого будет сформировано электронное свидетельство об окончании курса.

Уроки рассчитаны в среднем на 30-35 минут. Рекомендуется изучение не больше одного-двух уроков в неделю.