The system of monitoring a client and his business, assessing the current situation and development prospects, and taking measures in response to early warning signals of increased risks relative to a concrete borrower and/or to problems with loan repayment are an integral part of the work carried out by financial institutions to prevent arrears. "Monitoring of outstanding loans and managing problem clients" is a course that aims to cover all these aspects.

A separate block of the course deals with the specifics of working with borrowers during an unfolded economic crisis or a general economic recession.

The course has been designed for a wide range of specialists and middle managers of financial institutions servicing small business borrowers.

After studying this course, you will:

• familiarize yourself with the various practical approaches to monitoring;
• learn about early warning signals of an increased risk of default on a loan; learn how to recognize such signals and what measures should be taken;
• familiarize yourself with different types of problem borrowers;
• learn about the recommended measures to be taken with respect to different types of problem borrowers;
• study the algorithm of work with clients in the conditions of a current economic crisis or an ongoing general economic recession at the level of territorial divisions of financial institutions.

You will consolidate your knowledge gained through practical case studies, based on real-life practice of financial institutions.

The course consists of five lessons.

Upon completion of the course, you will be asked to take the final test. Based on the testing results, an electronic certificate of the course completion will be formed.

The average duration of the course is 3-4 weeks. Each lesson takes 45 minutes on average. We recommend studying one or maximum two lessons per week.

Низоми мониторинги мизоҷ ва соҳибкории вай, баҳодиҳии вазъияти ҷорӣ ва имкониятҳои рушди оянда ва пеш гирифтани чораҳо дар сурати пайдоиши аломатҳои изтиробкунандаи барвақтӣ оид ба хавфҳои афзунёфта вобаста ба қарзгир ва/ё мушкилотҳо бо пардохти қарз қисми ҷудоинопазири корест, ки аз ҷониби ташкилотҳои молиявӣ барои пешгирии қарзи мӯҳлатгузашта гузаронида мешавад. Курси “Мониторинги қарзигрон ва кор бо мизоҷони мушкилдор” ба ин мавзӯъ бахшида шудааст.

Хусусиятҳои кор бо қарзгирон дар шароити бӯҳрони иқтисодии фарорасида ё таназзули иқтисодии умумӣ ҳамчун қисмати алоҳида дар курс баррасӣ карда мешаванд.

 Курс барои доираи васеи мутахассисон ва менеҷерони сатҳи миёнаи ташкилотҳои молиявӣ, ки бо қарзгирон – намояндагони соҳибкории хурд кор мекунанд, пешбинӣ шудааст.

 Бо омӯхтани курси мазкур шумо:

• бо усулҳои гуногуни мавҷуда оид ба гузаронидани мониторинг шинос мешавед;
• дар бораи мавҷудияти аломатҳои барвақтӣ оид ба хавфҳои афзунёфтаи барнагардонидани қарз, чӣ тавр онҳоро дарёфтан мумкин аст ва кадом амалҳоро ҳангоми ошкоркунии онҳо пеш гирифтан лозим аст, маълумот пайдо мекунед;
• бо намудҳои гуногуни қарзгирони мушкилдор шинос мешавед;
• мефаҳмед, ки истифодаи кадом чораҳо нисбат ба намудҳои гуногуни қарзгирони мушкилдор мувофиқи мақсад аст;
• алгоритми кор бо мизоҷонро дар шароити бӯҳрони иқтисодии фарорасида ё таназзули иқтисодии умумии идомаёбанда дар сатҳи зерсохторҳои ҳудудии ташкилотҳои молиявӣ меомӯзед.

Шумо донишҳои гирифташударо тариқи баррасии мисолҳои амалӣ, ки дар асоси ҳолатҳо аз амалияи воқеии ташкилотҳои молиявӣ омода карда шудаанд, мустаҳкам мекунед.

 Курс аз 5 дарс иборат мебошад. Дар анҷоми курс ба шумо пешниҳод карда мешавад, ки аз санҷиши ниҳоӣ гузаред, ки дар асоси натиҷаҳои он шаҳодатномаи электронӣ оид ба хатми курс тартиб дода мешавад.

Давомнокии миёнаи омӯзиши курс 3-4 ҳафта мебошад. Дарсҳо ба ҳисоби миёна барои 45 дақиқаи кор пешбинӣ карда шудаанд. Омӯзиши як, дар ҳадди аксар ду дарс дар як ҳафта тавсия дода мешавад.

Усулҳои самарнок барои ҷалб ва хизматрасонии сегментҳои гуногун ба таври назаррас чӣ дар сатҳи ташкил ва банақшагирии чорабиниҳо оид ба ҷалби мизоҷон ва чӣ дар сатҳи омодакунии мутахассиси мушаххас ба ҷараёни ҷалб ва муошират бо мизоҷон фарқ мекунанд.

Ҷалб ва нигоҳдорӣ барои мизоҷони бештар калон – ин ҷой барои ҳамкорӣ аст, ки дар он ҷонибҳо муносибатҳои шарикиро ташаккул медиҳанд, вақте ки ба муассисаи молиявӣ зарур аст, то ин ки мизоҷро боварӣ кунонад, ки он барои ӯ шарики муносиб аст. Яъне мизоҷ ба муассисаи шумо умед карда метавонад ва шумо ба мизоҷ маҷмӯи хизматрасониҳоеро пешниҳод карда метавонед, ки ӯ ба онҳо ниёз дорад ё онҳо ба ӯ дар оянда даркор шуда метавонанд.

Аз корманде, ик дар ҷалби чунин мизоҷон иштирок мекунад, тахассуси баланд талаб карда мешавад, зеро маҳз ӯ ба мизоҷон дар ҷустуҷӯи роҳи ҳалли беҳтарин барои қонеъсозии эҳтиёҷоти онҳо машварат медиҳад ва ҷалби мизоҷ ба хизматрасонии дарозмуддат натиҷаи табиии ҳамкории ба таври аниқ ба нақш гирифташуда ва ташаккули муносибатҳои мутақобила дар ҷараёни машваратдиҳӣ мебошад.

Барномаи мазкур пеш аз ҳама ба кормандоне пешбинӣ карда шудааст, ки ба сегменти бештар калони мизоҷон хизматрасонӣ кардан мехоҳанд, онҳое ки фаҳмидан мехоҳанд, ки хусусиятҳои фарқкунандаи ҷалби мизоҷон аз соҳибкории микро, хурд ва миёна дар чист.

Таваҷҷӯҳи асосӣ дар ин барномаи таълимӣ ба муайянкунӣ ва ҷалби мизоҷони муносиб барои муассисаҳо молиявӣ, ташаккули муносибатҳои дарозмуддат бо мизоҷон, чӣ тавр ба мизоҷон аз қабили соҳибкории хурд ва миёна расидан (фаро гирифтан) мумкин аст ва инчунин ба фарқияти усулҳои фурӯшҳои оммавӣ, ки нисбат ба мизоҷони чакана, микро ва хурд истифода карда мешаванд, аз усулҳо барои мизоҷони бештар калон равона карда мешавад.

Давомнокии миёнаи омӯзиши курс 2 ҳафтаро ташкил медиҳад. Дарсҳо ба ҳисоби миёна барои 45 дақиқаи кор пешбинӣ карда шудаанд. Омӯзиши як, аз ҳама зиёд ду дарс дар як ҳафта тавсия дода мешавад.