Эффективные подходы к привлечению и обслуживанию различных сегментов существенно отличаются как на уровне организации и планирования мероприятий по привлечению клиентов, так и на уровне подготовки конкретного специалиста к процессу привлечения и коммуникации с клиентами.

Привлечение и удержание для более крупных клиентов – это место для сотрудничества, где стороны выстраивают партнерские отношения, когда финансовому учреждению необходимо убедить клиента в том, что оно является подходящим для него партнером. Т.е. клиент может положиться на ваше учреждение, а вы можете предложить клиенту на приемлемых условиях спектр услуг, в которых он нуждается или которые ему могут понадобиться в будущем.

От сотрудника, участвующего в привлечении таких клиентов, требуется высокая квалификация, ведь именно он консультирует клиентов в поиске наилучшего решения для удовлетворения их потребностей, а привлечение клиента на долгосрочное обслуживание является закономерным результатом четко спланированного взаимодействия и выстраивания взаимоотношений в процессе консультаций.

 Данная программа, в первую очередь, адресована сотрудникам, которые хотят обслуживать более крупный сегмент клиентов, которые хотят понять, в чем отличительные особенности привлечения клиентов микро, малого и среднего бизнеса.

 Основное внимание в этой учебной программе сфокусировано на идентификации и привлечении подходящих клиентов для финансовых институтов, на построении долгосрочных отношений с клиентами и на том, как достучаться до клиентов малого и среднего бизнеса, а также на отличии методов массовых продаж, которые применяются к розничным клиентам, к микро и небольшим малым клиентам, от методов для более крупных клиентов.

 Средняя продолжительность изучения курса 2 недели. Уроки рассчитаны в среднем на 45 минут работы. Рекомендуется изучение одного, максимум двух уроков в неделю.

Approaches used for the acquisition and servicing of clients belonging to different segment groups have significant differences both in terms of organization and planning of client acquisition events, and in terms of preparing a concrete specialist for the process of client acquisition and communication.

In the case of larger clients, client acquisition is a place for cooperation where the parties lay a foundation for their partnership relations. On this stage, the financial institution must convince the client that the financial institution is a suitable partner for him, which means that the client can rely on the institution to offer the client a range of services on acceptable terms that the client needs today or may need in the future.

An employee involved in the acquisition of such clients should be a highly-qualified specialist who can give advice to clients who are seeking the best solution to meet their needs.  Client acquisition and retention for long-term service is a logical outcome of a well-planned client interaction and relationship-building through advice.

This course primarily targets specialists who are willing to work with the larger clients segment and want to master the specifics of micro, small and medium-sized business client acquisition.

The focus of this training course is on teaching how to identify and acquire suitable clients for financial institutions, build long-term client relationships and how to reach out to small and medium-sized businesses, as well as on the differences between the mass sales approach that applies to retail, micro and small-small clients and the approaches that apply to larger clients.

This training course includes two lessons:

Lesson 1. Characteristics of clients of different segment groups and their expectations

Lesson 2. Client acquisition algorithm for different segment groups

We hope that this course will be interesting and useful for you. We wish you to apply this knowledge in practice as soon as possible! Follow our updates on the Knowledge Sharing and Exchange Platform and gain new knowledge, both on sales, and other topics centered on the MSME client segment.

The average duration of the course is 2 weeks. Each lesson takes 45 minutes on average. We recommend studying one or maximum two lessons per week.

 Курс «Основы микрокредитования» предназначен для сотрудников финансовых учреждений, которые задействованы в обслуживании микропредприятий.

Тематически курс направлен на передачу знаний по таким темам, как сбор, обработка и анализ информации, перепроверка данных, формирование выводов и оценка реального финансового состояния клиента. 

 Изучив данный курс, участники научатся:

• понимать основные характеристики микропредприятий, что поможет им качественно проводить анализ хозяйственной деятельности;
• использовать методологию сбора и получения данных;
• использовать основные финансовые отчеты для отражения и обработки полученной в ходе анализа информации: Баланс, ОПУ, Cash Flow, коэффициенты;
• составлять финансовые отчеты, которые необходимы для оценки бизнес деятельности клиентов сегмента микро: Баланс, ОПУ, Cash Flow;
• проводить перекрестную проверку и сравнительный анализ данных;
• проводить своевременно и качественно мониторинг задолженности.

 Курс предусматривает изучение тем через теоретические блоки, видео и аудио материал, интерактивные анимации, рассмотрение практических примеров, выполнение заданий для самопроверки по темам и онлайн заполнение форм отчетов, которые рассматриваются в уроках.

Курс состоит из 12 уроков охватывающие 7 тем.

Средняя продолжительность изучения курса 6-8 недель. Уроки рассчитаны в среднем на 45 минут работы. Рекомендуется изучение одного, максимум двух уроков в неделю.