Цель обучения:
Данный курс предлагает вниманию участников современный подход к управлению рисками в микрофинансовых организациях.
Одной из основных функций любого финансового учреждения является принятие на себя риска, а функция Управления рисками выходит далеко за рамки минимальных нормативных требований. Хороший Риск-менеджер всегда стоит на страже, обеспечивая соблюдение учреждением нормативных и правовых требований, а также является его доверенным советником, оказывающим поддержку учреждению в вопросе сознательного принятия рисков, с которыми связана работа с клиентами.
Основная задача Риск-менеджера – оказывать поддержку бизнесу учреждения в рамках определенной Структуры управления рисками. Риск-менеджер обычно придерживается консервативного и сдержанного подхода к вопросу рисков, которые берет на себя учреждение.
Наш тренинг охватывает все аспекты, имеющие отношение к структурированию, формированию кадрового состава и разработке подхода к функции управления рисками в МФО. Мы затрагивает такие темы, как измерение, мониторинг рисков и отчетность по рискам, построение идеальной структуры управления рисками, разработка механизмов и инструментов, и решение текущих вопросов, возникающих в связи с последними законодательными тенденциями и текущими экономическими проблемами региона.
Целевая аудитория:
Руководители высшего звена, риск-менеджеры, сотрудники отделов управления рисками микрофинансовых учреждений.
Рекомендация участникам тренинга:
- В качестве дополнительного источника информации участники тренинга могут ознакомиться с онлайн-курсом "Введение в корпоративное управление и управление рисками". Записаться на курс можно в расписании.
Цели семинара
- повышение уровня сервиса с помощью внедрения универсальных стандартов качества обслуживания клиентов
- понимание потребностей и ожиданий клиентов
- эффективное взаимодействие с клиентами на каждом этапе обслуживания
- создание условий для увеличения количества лояльных клиентов, принципы удержания клиентов
- отработка навыков для построения долгосрочных отношений с клиентами разных категорий
- формирование навыков поведения и действий в стандартных и сложных ситуациях
- повышение личной и командной сервисной компетентности
Продолжительность семинара
Три дня (ежедневно с 9.30 до 17.30 часов по местному времени) с перерывами на обед и кофе-брейки.
На кого рассчитан семинар
К участию в тренинге приглашаются сотрудники фронт-офиса банков/финансовых организаций, в том числе кредитных подразделений, операционного отдела, сотрудники по работе с юридическими лицами (корпоративного отдела), сотрудники контактного центра банка, центров по обработке обращений клиентов по мобильным приложениям, социальным сетям, а также менеджеры данных подразделений, отвечающие за качество обслуживания и уровень сервиса, предоставляемые клиентам.
В результате обучения участники смогут
- Понять важность индивидуального подхода к клиентам в зависимости от их психотипа, а также особенности взаимодействия с разными клиентскими группами в процессе обслуживания
- Приобрести основные навыки, необходимые сотрудникам для эффективного взаимодействия с клиентами в стандартных и конфликтных ситуациях
- Ознакомиться с оценкой удовлетворенности клиентов, а также принципами клиентоориентированного подхода на примере передового опыта различных международных компаний
Содержание семинара
- Корпоративные стандарты качества обслуживания клиентов. Влияние уровня сервиса на конкурентоспособность банка/финансовой организации.
- Работа с клиентами разных психологических типов в стандартных и конфликтных ситуациях. Знание своих клиентов, создание портретов клиентов по основным клиентским группам.
- Обслуживание клиентов с учетом их потребностей. Лестница ожиданий клиентов, уровни удовлетворенности.
- Клиентоориентированность, как инструмент привлечения и удержания клиентов. Два подхода при работе с клиентами. Обслуживание клиентов с учетом их потребностей. Определяющие факторы уровня обслуживания клиентов.
- Принципы и методы удержания клиентов. Причины ухода клиентов, способы и условия их возврата. Категории клиентов, программы лояльности и инструменты для увеличения количества лояльных клиентов.
- Базовые принципы построения взаимоотношений банк-клиент. Стандарты обслуживания в каждой точке пересечения с клиентом.
- Навыки для эффективного общения. Этика общения и эмоциональный интеллект при обслуживании клиентов. Вербальные и невербальные способы общения. Техника активного слушания. Алгоритм работы с конфликтом.
- Критерии оценки текущего качества обслуживания и уровня сервиса. Постоянное совершенствование качества работы сотрудников фронт-офиса.
Цель семинара
Знакомство участников с универсальными принципами и подходами в оценке инвестиционных проектов, адаптированные под специфику МСБ.
Продолжительность семинара
Два дня (ежедневно с 9.30 до 17.30 часов по местному времени) с перерывами на обед и кофе-брейки.
На кого рассчитан семинар
К участию в тренинге приглашаются:
- кредитные специалисты и другие специалисты финансовых организаций, занимающиеся оценкой инвестиционных проектов
- региональные менеджеры, начальники кредитных отделов, контролирующие качество кредитных заключений
- риск-менеджеры, андеррайтеры и другие сотрудники финансовых организаций, отвечающие за оценку рисков по инвестиционным проектам, а также принимающие решение о возможности финансирования заемщиков
В результате обучения участники смогут
- Ознакомиться с теорией инвестирования и окупаемости проектов
- Проводить финансовый анализ инвестиционных проектов для клиентов МСБ
- Оценивать риски и прогнозировать денежные потоки для принятия решения о кредитовании
Содержание семинара
Основные принципы инвестиционного финансирования
- Понятие и суть инвестиций
- Основополагающие факторы инвестирования
Общая коммерческая оценка проектов
- Этапы оценки проекта
- Работа с бизнес-планом заемщика
- Основные риски проектного финансирования
- Фазы развития инвестиционных проектов, срок жизни инвестиций
Оценка целесообразности инвестиционного проекта
- Значение и роль плана финансирования проекта, оценка затрат по проекту, сметы расходов, определение стадий, этапов проекта и источников финансирования
- Определение и анализ полной стоимости инвест. проекта
- Расчет себестоимости ресурсов, финансирующих проект (WACC)
- Анализ доходности проекта (коэффициенты рентабельности инвестиций, учетная ставка доходности, маржа)
- Анализ безубыточности и окупаемости, сроки полного возврата инвестиций (BEP, PP)
- Основные риски проектного финансирования
- Фазы развития инвестиционных проектов, срок жизни инвестиций
- Определение ликвидности проекта на инвестиционной стадии и после ввода проекта в эксплуатацию. Прогноз движения денежных средств, анализ денежных потоков по проекту, способы прогнозирования., определение возможности и целесообразности финансирования
Практические примеры на составление и анализ проектов
- Отработка навыка расчетов коэффициентов, применимых к данному инвестиционному проекту
- Методы перекрестных проверок входящих данных
- Оценка возможных рисков по проекту
- Прогнозирование денежных потоков в рамках будущего проекта, построение CashFlow
- Принципы принятия решений о кредитовании
Дисконтированные методы оценки проектов
- Концепция временной стоимости денег
- Основные принципы дисконтирования денежных потоков
- Ставка дисконтирования определение текущей стоимости
- Различия в оценке прибыли проекта простыми и дисконтированными методами
- Дисконтированный срок окупаемости проекта (DPP)
- Определение чистой текущей стоимости (NPV)
- Экономический смысл расчета внутреннего коэффициента окупаемости проекта (IRR)
- Отработка практических навыков расчетов коэффициентов и оценки проектов
Цель семинара
- Ознакомиться с основным пониманием понятий «команда» и «рабочая группа»
- Определить признаки эффективной команды
- Понять подходы и инструменты улучшения внутреннего взаимодействия в команде
- Узнать про этапы развития и создания команды
- Изучить значение роли эффективного руководителя и его влияния на команду
- Ознакомиться с ролевым подходом по Белбину
Продолжительность семинара
Два дня (ежедневно с 10.00 до 17.00 часов по местному времени) с перерывами на обед и кофе-брейки.
На кого рассчитан семинар
К участию в тренинге приглашаются сотрудники и руководители любого уровня.
В результате обучения участники смогут
- Понять и проанализировать состав команды на сегодняшний день
- Получить знание о своих сильных сторонах, а также сильных сторонах своих сотрудников
- Расширить представление о способах взаимодействиях внутри команды
Содержание семинара
Блок 1: Команда и рабочая группа
Блок 2: Этапы создания и развития команды по модели Такмана
Блок 3: Саморазвивающаяся команда:
- Эффективные коммуникации
- Постановка объединяющей и вдохновляющей цели
- Потребность во взаимодействии
Блок 4: Ролевой подход по Белбину