Интерактивный вебинар знакомит с подходом ЕБРР к оценке экологических и социальных рисков, с которыми сталкиваются в своей работе финансовые учреждения. В рамках вебинара участники узнают об особенностях управления экологическими и социальными рисками финансовых учреждений, вытекающих из того, что финансовые учреждения не только несут свои собственные риски, но и зависят от своих клиентов-заемщиков, наличия у заемщиков экологических и/или социальных проблем.
Цель вебинара - это дать представление об экологической и социальной политике ЕБРР. ЕБРР создал процедуры по управлению экологическими и социальными рисками, чтобы помочь финансовым учреждениям лучше управлять рисками, возникающими в результате экологических и социальных проблем в их деловой деятельности.
Продолжительность вебинара:
2 дня (14:00-17:15) с перерывами на кофе брейки.
На кого рассчитан вебинар:
Вебинар предназначен для широкого круга сотрудников финансовых учреждений, от специалистов до менеджеров, принимающих решения по кредитам.
В результате обучения участники:
- Узнают что такое экологические и социальные риски.
- Узнают почему компаниям важно управлять экологическими и социальными рисками.
- Узнают как экологические и социальные риски влияют на деятельность финансовых учреждений.
- Изучат основные этапы управления экологическими и социальными рисками в кредитовании.
Результат работы всего кредитного процесса во многом зависит от того, как и какие отношения возникают в между сотрудниками и клиентами. Поэтому построение правильных коммуникаций с клиентами является важнейшей составляющей успешной работы любого кредитного подразделения. Важность построения конструктивного диалога с клиентом особенно возрастает в кризисный период, так как от этого зависит качество кредитного портфеля, а значит непосредственно устойчивость и доходность организации.
Цель вебинара: ознакомить аудиторию с возможными поведенческими сценариями клиентов в проблемных ситуациях и в период кризиса
Продолжительность вебинара:
2 дня (10:00-17:00) с перерывами на обед и кофе брейки.
На кого рассчитан вебинар:
К участию в вебинаре приглашаются кредитные специалисты, сотрудники отделов мониторинга, сотрудники по работе с проблемными займами, начальники отделов, и другие лица, непосредственно занимающиеся кредитованием, мониторингом заемщиков и работой с кредитами, имеющими риск непогашения.
В результате обучения участники:
- научатся использовать индивидуальные особенности клиента и поведенческий сценарий в процессе построения отношений с клиентами при проведении мониторинга и работе с просроченными займами
- ознакомятся с наиболее результативными способами построения коммуникаций в процессе обслуживания текущих займов для минимизации возможных рисков
- узнают об эффективности системного подхода при кредитной работе
- научатся взаимодействовать с клиентом в моменты психоэмоционального напряжения и сопротивления
- освоят способы ведения переговоров и оказания помощи клиентам в поиске решения
Целью вебинара является отработка навыков структурного анализа кредитных сделок по данным кредитных заключений заемщиков малого бизнеса. В результате вебинара будут выработаны методы структурирования кредитных сделок с учетом оценки рисков для принятия решения по выдаче кредитов заемщику.
Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений.
В течение вебинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем может применяться в ежедневной работе.
Цель вебинара
На основе экспертизы кредитных заключений отработать практические навыки поэтапного структурного анализа и принятия обоснованных решений по кредитам.
Продолжительность вебинара
Два дня (с 10:00 до 16:30 часов по времени Алматы) с перерывами на обед и кофе-брейки.
На кого рассчитан вебинар
Сотрудники, участвующие в принятии решений по кредитам: члены кредитных комитетов, начальники отделов/направлений, специалисты по оценке кредитных рисков.
В результате обучения участники
- Отработают этапы структурирования кредитных сделок заемщика микро/малого бизнеса
- Выделят «зоны риска» бизнеса заемщика
- Проверят данные отчетности на достоверность
- Научатся формировать обоснованные решения по кредитам с учетом оценки рисков
- Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
- Рассмотрят основные параметры структурирования кредитной сделки по упрощенной модели оценки бизнеса
Содержание вебинара
- Параметры структурирования кредитных сделок
- Профиль заемщика малого бизнеса, принципы оценки бизнеса
- Обзор mind map структуры кредитной сделки
- Чек лист этапов структурирования кредитной сделки
- Анализ бизнеса заемщика. Структурирование кредитной сделки. (тема разбирается на примере практического кредитного заключения)
- Оценка запроса и нефинансовой модели бизнеса заемщика
- Анализ отчетов заемщика. Выявление «зон риска» бизнеса (Коэффициентный анализ отчетности, выявление рисков, Детальный анализ проблемных зон отчетов, выявление рисков)
- Проверка достоверности финансовой информации
- Обзор рисков по этапам структурирования кредита
- Принятие решения по кредиту
- Анализ проекта (разбор кейса)
- Оценка эффективности и окупаемости проекта
- Точка безубыточности и запас прочности
- Основные параметры для упрощенной оценки бизнеса (разбор кейса)
- Параметры отбора клиента для упрощенной оценки
- Основные финансовые показатели для расчета лимитов кредитования на разные цели
Эмоциональный интеллект есть способность человека понимать собственные эмоции, и эмоции окружающих, чтобы использовать полученную информацию для реализации собственных целей. Современные исследования в области менеджмента показывают, что эмоциональный интеллект отличает успешных лидеров и менеджеров, обладающих высокой эффективностью в работе с клиентами, подчиненными и другими партнерами. Человек с развитым эмоциональным интеллектом умеет нести ответственность за свои чувства и поступки, контролировать свои эмоции и создавать благоприятную эмоциональную атмосферу вокруг.
Цель курса - помочь участникам в развитии навыков эмоционального интеллекта, необходимых для успешного налаживания контактов с людьми, создания эффективных команд и поддержания у сотрудников высокой мотивации и лояльности компании.
Продолжительность
1 день (10:00-17:00) с перерывами на обед и кофе брейки
На кого рассчитан вебинар:
Сотрудники и руководители подразделений финансовых учреждений
По окончании курса участники смогут:
- Усвоить основные положения концепции эмоционального интеллекта
- Раскрыть внутренний потенциал эмоциональных ресурсов
- Овладеть социальными навыками и методами управления отношениями
- Применять техники налаживания взаимопонимания в коллективе