Данный вебинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно проводить сбор данных, анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию, используя методики cross-checking. Решение примеров и задач на составление и анализ Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Cash Flow, расчет отдельных статей финансовых отчетов и анализ причин их изменений, расчет финансовых коэффициентов, выявление расхождений и недостатки предоставленной информации, позволяет максимально выработать навык применения полученных знаний на практике.
Продолжительность вебинара:
2 дня (10:00-16:00)
На кого рассчитан вебинар:
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также заведующие секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий.
В результате обучения участники:
- Научатся составлять финансовые отчеты
- Проверят отчетность на достоверность
- Оценят риски и эффективность ведения бизнеса
- Проведут анализ хозяйственной деятельности заемщика и оценят его кредитоспособность
Содержание вебинара
Вебинар состоит из трех модулей.
Первый модуль «Основные финансовые отчеты» формирует знания и навыки составления и анализа основных финансовых отчетов (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств).
Второй модуль «Анализ финансовой информации» формирует знания и навыки оценки и проверки финансовой информации. Используются методы коэффициентного анализа, сравнительного анализа собственного капитала, перекрестной проверки (cross checking).
Третий модуль «Практикум проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика». Закрепляются знания, полученные в предыдущем модуле. С помощью бизнес–кейса, на основе интервью с клиентом и первичных документов собирается финансовая информация, составляется финансовая отчетность, проводится ее анализ и формируются выводы о кредитоспособности клиента.
Обучение проводится на практических кейсах, специальных задачах-тренажерах. В течение вебинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
Дополнительная информация
- На вебинаре участники должны иметь при себе калькуляторы
- Участники вебинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем могут использоваться в ежедневной работе
- Участникам, прошедшим вебинар выдается онлайн-свидетельство RSBP об участии
Данный вебинар посвящен проверке полученных финансовых данных. На вебинаре отрабатываются навыки проверки достоверности финансовой информации заемщиков МСБ. Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений и практических кейсах. В течение вебинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
Продолжительность вебинара:
2 дня (10:00-16:00)
Стоимость обучения
Обучение проводится на БЕСПЛАТНОЙ основе.
На кого рассчитан вебинар:
Сотрудники банков и микрофинансовых организаций, кредитующих малый и средний бизнес, имеющих опыт работы, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа.
В результате обучения участники:
- Проведут сравнительный анализ собственного капитала с учетом разаработанного алгоритма
- Проверят достоверность финансовой отчетности через формулы связи трех отчетов
- Проверят достоверность финансовой информации с помощью метода «cross-check»
Содержание вебинара:
1. Сравнительный анализ собственного капитала (СК)
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Формулы сравнительного анализа СК, стандартизация +/ - факторов
- Алгоритм проведения сравнительного анализа СК
- Практикум сравнительного анализа СК
- Оценка рисков по этапу анализа
2. Связь трех отчетов
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Формулы связи трех отчетов
- Практикум проверки ТМЗ, ДЗ
- Выявление сомнительных, ошибочных операций
- Оценка рисков по этапу анализа
3. Проверка достоверности финансовой информации с помощью метода «cross-check»
- Проверка выручки
- Закуп за счет собственных средств
- Чистая прибыль
Дополнительная информация
- На вебинаре участники должны иметь при себе калькуляторы
- Участники вебинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем могут использоваться в ежедневной работе
- Участникам, прошедшим вебинар выдается онлайн-свидетельство RSBP об участии.
На вебинаре анализируются различные схемы групп компаний, связанных с дроблением бизнеса, разбираются способы консолидации финансовых данных, оцениваются налоговые риски. Участники разберут кейсы и получат структурированный методологический раздаточный материал, который в дальнейшем может применяться в ежедневной работе.
Цель вебинара
Систематизировать и отработать практические навыки кредитования малого и среднего бизнеса в области анализа связанных компаний.
Продолжительность вебинара
Два дня (с 10:00 до 16:00/16:30 часов по времени Алматы) с перерывами на обед и кофе-брейки.
На кого рассчитан вебинар
Сотрудники кредитования малого и среднего бизнеса с опытом работы (кредитные аналитики, начальники отделов кредитования, специалисты отделов оценки кредитных рисков и члены кредитных комитетов, аудиторы и другие, заинтересованные данной темой).
В результате обучения участники
- Проанализируют области налоговой оптимизации в бизнесе и причину дробления бизнеса.
- Проанализируют различные схемы связанных компаний.
- Рассмотрят способы консолидации финансовых данных связанных компаний.
- Выявят признаки сомнительных операций и сомнительных активов в группе связанных компаний.
- Оценят налоговые и кредитные риски связанных компаний на разных системах налогообложения и разными видами деятельности.
Содержание вебинара
- Связанные компании причины создания и схемы
- Характеристика связанных компаний
- Области оптимизации налогообложения, причина дробления бизнеса
- Признаки опасного и безопасного дробления бизнеса через связанные компании
- Анализ схем связанных компаний и дружественных контрагентов
- Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
(решение практической задачи)
- Составление схемы группы компаний
- Консолидация данных баланса, отчета о прибылях и убытках
- Разбор практического кейса: группа связанных компаний на разных режимах налогообложения и разными видами деятельности
(сквозной бизнес-кейс, реальное предприятие-группа связанных компаний)
- Первичный анализ бизнеса группы компаний по данным бухгалтерской отчетности
- Анализ внешних и внутренних контрагентов, выявление технических компаний
- Оценка рисков невостребованных дебиторских и кредиторских задолженностей в группе компаний
- Признаки «сомнительных» товарных остатков