Цель семинара познакомить участников с различиями в работе с микро и малыми предприятиями (ММП) и малыми и средними предприятиями (МСП), включая способы общения и получения информации, структуру бизнеса и его собственников, ведение финансово-хозяйственной деятельности и методах учета.

Данный семинар позволит участникам выработать навыки работы с более крупными, чем микро, представителями МСП; использовать полученные знания для понимания схемы бизнеса и оценки деятельности заемщиков, выявления связанных лиц и аффилированных компаний; выработать навыки корректировки и анализа финансовой отчетности, применять основные группы финансовых коэффициентов для оценки финансовой устойчивости, ликвидности, эффективности и деловой активности бизнеса; консолидировать финансовую отчетность групп компаний; оценивать качество бизнес-планов и целесообразность инвестиционных проектов. Обучение нацелено на практическое применение участниками полученных на семинаре знаний в последующей работе, материал закрепляется на реальных примерах и упражнениях.

Целевая аудитория: кредитные специалисты со знаниями финансового анализа и специфики кредитования клиентов МСП, имеющие опыт работы свыше одного года; а также заведующие секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов этого сегмента.

Рекомендация участникам тренинга:

• В качестве подготовки к семинару настоятельно рекомендуем участникам пройти онлайн-курс "Основы микрокредитования". Записаться на курс можно в расписании.

Цель семинара познакомить участников с правилами построения коммуникаций в процессе мониторинга заемщиков, объективной и корректной оценкой ситуации при определении потенциальных и существующих проблем, включая способы общения и получения информации, определение сигналов о рисках невозврата кредитов.

В рамках данного курса участники научатся применять базовые навыки коммуникаций в работе по мониторингу клиентов, решению проблем по просроченным кредитам; выявлять причины потенциальных и существующих проблем в бизнесе и общей оценке текущего положения клиента; оценивать перспективу дальнейшего сотрудничества и принимать соответствующие меры в случае появления ранних тревожных сигналов о возросших рисках или проблем с погашением кредита; строить эффективные тактики переговоров с заемщиков в зависимости от создавшейся ситуации; определять заинтересованность и возможность заемщиков в разрешении проблем с просроченными кредитами, использовать различные способы в работе с возражениями, подбирать индивидуальные подходы к разным типам проблемных клиентов. Полученные знания закрепляются рассмотрением практических примеров, созданных на основе случаев из реальной практики финансовых организаций.

Целевая аудитория: кредитные специалисты, специалисты подразделений мониторинга и менеджеры среднего звена финансовых организаций, имеющие начальный (до 1 года) опыт работы в кредитовании представителей малого бизнеса.

Рекомендация участникам тренинга:

• В качестве подготовки к тренингу и получения дополнительных знаний участники могут пройти онлайн-курс "Мониторинг заемщиков и работа с проблемными клиентами". Записаться на этот курс можно в расписании.

В этом курсе участники будут ознакомлены с особенностями финансового анализа бизнеса клиентов занятых в сфере сельского хозяйства, получат знания о специфике сельскохозяйственного производства и смогут определить оптимальный объем информации, необходимый для оценки деятельности и принятия решений по кредитованию. В рамках курса будут рассмотрены специфические риски агробизнеса, а также подходы и рекомендации по их минимизации. Участники будут ознакомлены с основными инструментами оценки бизнес-деятельности клиентов и смогут улучшить свои аналитические навыки, необходимые для идентификации кредитного риска в этой отрасли.

Целевая аудитория:

• Учебные темы предназначены для передачи необходимых знаний и навыков финансовым учреждениям, вовлеченным в процесс анализа, оценки рисков и принятия решений в ходе кредитования клиентов агробизнеса.
• Обучение адресовано специалистам, вовлеченным в процесс анализа, оценки рисков и принятия решений по кредитованию клиентов агробизнеса.

Рекомендации участникам семинара:

• До семинара посмотреть онлайн курс "Основы микрокредитования". Если будет понятно, что есть пробелы в знаниях по этой теме, то необходимо записаться и пройти этот курс.
• После семинара участники могут пройти онлайн-курс "Особенности кредитования агробизнеса" для того, чтобы закрепить свои знания и получить свидетельство о успешном завершении этого курса.

Через пять дней после начала семинара, участникам открывается доступ к материала семинара онлайн.